С октября 2023 года платежные операторы начали переход из-под надзора Росфинмониторинга к ЦБ. В конце февраля 2024 года в реестре Банка России появился первый участник — ООО «Цифровые инновации».
Поправки в № 298-ФЗ от 10.07.2023 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» отнесли операторов по приему платежей к некредитным финансовым организациям. С 1 октября 2023 года их профильным надзорным органом стал Центробанк.
Что изменится в работе операторов по приему платежей
- Отчетность;
- внутренняя документация;
- правила внутреннего контроля;
- анкеты — теперь это формат ЦБ;
- признаки необычных операций;
- операции с обязательным контролем;
- ответственность за нарушение 115-ФЗ.
На эту перестройку платежным операторам дали 2 года — до 1 октября 2025 года. До этого срока им нужно:
- Подготовить все документы и пройти обучение как НФО.
- Вступить в СРО операторов по приему платежей — без членства в нем организация не сможет вести деятельность.
- Подать заявление и пакет документов в Банк России для включения в реестр операторов по приему платежей.
Процесс небыстрый, поэтому первый участник реестра появился только сейчас. До 1 октября 2025 года платежные операторы еще могут работать без включения в реестр Банка России. После этого такая деятельность станет невозможной.
Нужна ли проверка по новому реестру
При идентификации клиентов субъектам 115-ФЗ необходимо выявлять фигурантов реестра платежных операторов. Нахождение в нем не повлияет на уровень риска, но отсутствие сверки будет считаться нарушением законодательства. В ближайшее время в Призме вы сможете автоматически проверить клиентов по реестру операторов по приему платежей.
Требования Банка России лучше не игнорировать: регулятор более жестко проверяет своих поднадзорных, а штрафы выше.
Источник: https://kontur.ru/prizma/news/48999-centrobank_nachal_vesti_novyy_reestr
